Hướng Dẫn Phân Tích và Xác Minh Tính Toán dietzAvgNAV

Bước 1: Khám Phá Cấu Trúc Dữ Liệu trong File Excel

Xác định các cột quan trọng

Hãy mở file Excel và tìm các cột sau đây (tên có thể khác nhau):

Cột dữ liệu cần thiết:

Ngày/Date: Cột chứa thông tin thời gian
Beginning Value/BMV: Giá trị đầu kỳ
Cash Flow/CF: Dòng tiền vào/ra (dương = vào, âm = ra)
dietzAvgNAV: Cột kết quả cần xác minh
Period Length: Độ dài kỳ đo lường (có thể tính toán được)

Ghi chú quan sát ban đầu

Hàng mẫu để phân tích:
Hàng #: [số hàng] 
Ngày: [ngày] 
Beginning Value: [số]
Cash Flow: [số]
dietzAvgNAV: [số cần xác minh]

Bước 2: Hiểu Logic Tính Toán Modified Dietz

Công thức cơ bản

dietzAvgNAV = Beginning Market Value + Σ(Wi × Ci)

Trong đó:

Beginning Market Value (BMV): Giá trị thị trường đầu kỳ
Wi: Trọng số thời gian cho dòng tiền thứ i
Ci: Dòng tiền thứ i
Σ: Tổng của tất cả dòng tiền có trọng số

Công thức tính trọng số thời gian

Wi = (T - ti) / T

T: Tổng số ngày trong kỳ đo lường
ti: Số ngày từ đầu kỳ đến khi dòng tiền i xảy ra

Bước 3: Xây Dựng Bảng Xác Minh trong Excel

Tạo các cột phụ trợ để kiểm tra

Cột A: Date (Ngày giao dịch) Cột B: Beginning_Value (Giá trị đầu kỳ)
Cột C: Cash_Flow (Dòng tiền) Cột D: Period_Start (Ngày bắt đầu kỳ) Cột E: Period_End (Ngày kết thúc kỳ) Cột F: Total_Days (Tổng số ngày trong kỳ) Cột G: Days_Since_Start (Số ngày từ đầu kỳ) Cột H: Weight (Trọng số thời gian) Cột I: Weighted_CF (Dòng tiền có trọng số) Cột J: My_dietzAvgNAV (Kết quả tính toán của bạn) Cột K: Original_dietzAvgNAV (Giá trị gốc từ file) Cột L: Difference (Chênh lệch)

Công thức Excel để tính toán

Cột F - Total_Days:

=E2-D2+1

Cột G - Days_Since_Start:

=A2-D2+1

Cột H - Weight:

=(F2-G2)/F2

Cột I - Weighted_CF:

=C2*H2

Cột J - My_dietzAvgNAV:

=B2+SUMIF($A$2:$A$100,">="&D2,I$2:I$100)

Cột L - Difference:

=J2-K2

Bước 4: Các Tình Huống Kiểm Tra Cụ Thể

Tình huống 1: Không có dòng tiền

Kỳ vọng: dietzAvgNAV = Beginning Market Value
Công thức: BMV + 0 = BMV

Tình huống 2: Một dòng tiền duy nhất

Ví dụ cụ thể:

Kỳ đo lường: 30 ngày
Beginning Value: 100,000
Cash Flow: +10,000 vào ngày thứ 10
Weight = (30-10)/30 = 0.667
dietzAvgNAV = 100,000 + (10,000 × 0.667) = 106,667

Tình huống 3: Nhiều dòng tiền

Ví dụ cụ thể:

Kỳ đo lường: 30 ngày
Beginning Value: 100,000
Cash Flow 1: +5,000 vào ngày thứ 5 (Weight = 25/30 = 0.833)
Cash Flow 2: -3,000 vào ngày thứ 20 (Weight = 10/30 = 0.333)
Weighted CF = (5,000 × 0.833) + (-3,000 × 0.333) = 4,165 - 999 = 3,166
dietzAvgNAV = 100,000 + 3,166 = 103,166

Bước 5: Phương Pháp Kiểm Tra Từng Bước

Kiểm tra logic cơ bản

Kiểm tra trọng số: Tất cả trọng số phải nằm trong khoảng 0-1
Kiểm tra thời gian: Dòng tiền sớm hơn có trọng số cao hơn
Kiểm tra tổng: Tổng các dòng tiền có trọng số phải hợp lý

Xác minh từng dòng dữ liệu

Dòng 1: BMV=X, CF=Y vào ngày Z
→ Weight = ?
→ Weighted CF = Y × Weight
→ dietzAvgNAV = X + Weighted CF
→ So sánh với giá trị trong file

Tìm kiếm pattern

Có phải mỗi dòng đại diện cho một kỳ đo lường riêng biệt?
Hay cả bảng là một kỳ đo lường dài với nhiều giao dịch?
Có cột nào cho biết thông tin về kỳ đo lường không?

Bước 6: Xử Lý Các Tình Huống Đặc Biệt

Trường hợp dòng tiền âm (rút tiền)

Dòng tiền âm vẫn áp dụng cùng công thức trọng số
Kết quả sẽ làm giảm dietzAvgNAV so với Beginning Value
Ví dụ: CF = -5,000, Weight = 0.6 → Weighted CF = -3,000

Trường hợp dòng tiền vào cuối kỳ

Trọng số gần bằng 0, tác động ít đến dietzAvgNAV
Ví dụ: CF vào ngày 29/30 → Weight = 1/30 = 0.033

Trường hợp nhiều giao dịch cùng ngày

Cộng tổng các dòng tiền cùng ngày
Áp dụng cùng một trọng số cho tổng này

Bước 7: Các Phương Pháp Xác Minh Thay Thế

Phương pháp 1: Simple Dietz (nếu Modified Dietz không khớp)

Simple_dietzAvgNAV = Beginning_Value + (0.5 × Total_Net_Cash_Flow)

Phương pháp 2: Average Capital với trọng số khác

Có thể file sử dụng công thức biến thể:

dietzAvgNAV = (Beginning_Value + Ending_Value)/2 + Adjustment_Factor

Phương pháp 3: Kiểm tra theo từng khoảng thời gian

Chia dữ liệu thành các khoảng thời gian nhỏ hơn
Tính toán riêng biệt cho từng khoảng
Kết hợp kết quả để có dietzAvgNAV tổng thể

Bước 8: Mẹo Thực Hành và Gỡ Lỗi

Checklist xác minh

Đã xác định đúng cột Beginning Value?
Đã xác định đúng cột Cash Flow?
Đã tính đúng số ngày trong kỳ?
Trọng số có nằm trong khoảng 0-1?
Dòng tiền sớm có trọng số cao hơn?

Các lỗi thường gặp

Nhầm lẫn về ngày bắt đầu/kết thúc kỳ
- Giải pháp: Kiểm tra logic ngày tháng trong Excel
Không tính đúng số ngày
- Giải pháp: Sử dụng DATEDIF hoặc phép trừ đơn giản
Quên cộng Beginning Value
- Giải pháp: Luôn nhớ công thức = BMV + Weighted Cash Flows

Cách debug từng bước

1. Chọn 1 dòng dữ liệu đơn giản nhất
2. Tính toán thủ công trên giấy
3. Nhập công thức vào Excel
4. So sánh kết quả
5. Nếu khớp → áp dụng cho toàn bộ file
6. Nếu không khớp → kiểm tra giả định về phương pháp

Bước 9: Báo Cáo Kết Quả Phân Tích

Template báo cáo

=== KẾT QUẢ PHÂN TÍCH dietzAvgNAV ===

1. Phương pháp được sử dụng:
   □ Modified Dietz Method
   □ Simple Dietz Method  
   □ Phương pháp khác: _____________

2. Độ chính xác:
   - Số dòng khớp hoàn toàn: ___/___
   - Sai số trung bình: ___
   - Sai số tối đa: ___

3. Các pattern đã phát hiện:
   - ________________________
   - ________________________

4. Công thức chính xác được xác định:
   dietzAvgNAV = _________________

Bước 10: Ứng Dụng Thực Tế

Sử dụng kết quả để tính Performance

Khi đã hiểu rõ cách tính dietzAvgNAV, bạn có thể:

Tính tỷ suất sinh lời:

Return = (Ending_Value - Beginning_Value - Net_Cash_Flow) / dietzAvgNAV

Phân tích tác động của timing:

So sánh dietzAvgNAV với simple average
Đánh giá ảnh hưởng của việc timing dòng tiền

Tối ưu hóa chiến lược đầu tư

Hiểu rõ tác động của thời điểm đầu tư/rút tiền
Sử dụng để đưa ra quyết định tài chính tốt hơn

Tóm Tắt Hành Động Cần Thực Hiện

Mở file Excel và xác định các cột dữ liệu quan trọng
Tạo bảng kiểm tra với các công thức tôi đã cung cấp
Test với vài dòng dữ liệu để xác định phương pháp chính xác
Áp dụng cho toàn bộ file và kiểm tra độ chính xác
Báo cáo kết quả và những insight bạn phát hiện được

Hãy bắt đầu với bước 1 và cho tôi biết cấu trúc dữ liệu mà bạn thấy trong file. Từ đó chúng ta có thể tinh chỉnh phương pháp phân tích cho phù hợp với dữ liệu cụ thể của bạn!

architectureman/Hướng Dẫn Phân Tích và Xác Minh Tính Toán dietzAvgNAV.md