- Overview
- Business Needs Analysis
- Detailed Analysis of Fireblocks Features
- Harmonix-Fireblocks Integration Architecture
- Fireblocks Application Scenarios
- Digital Asset Market Access Solutions
- Integration with External Partners
- Tokenization of Traditional Assets
- Risk Management and Compliance
- Exploratory Questions for Clients
- Proposed Implementation Roadmap
- Appendix: Architecture Diagrams
This report presents a strategy for integrating the Harmonix platform (portfolio management) with Fireblocks (digital asset infrastructure) to create a comprehensive solution connecting traditional asset markets and digital asset markets. Based on the needs of a potential Australian partner, this solution will support digital financial services including custody, trading, portfolio management, and tokenization.
In particular, the report proposes bridging solutions to access liquidity on cryptocurrency exchanges (Bitget, Kraken, Binance), integration with DeFi services, and building multi-layered security through a combination of Metamask Institutional, WalletConnect, and Fireblocks DeFi.
From the discussion, the Australian partner needs:
-
Comprehensive crypto management platform:
- Currently using a white-label solution from a Hong Kong company
- Need secure digital asset management for clients
- Want to integrate Fireblocks as a security backbone
-
Financial service expansion:
- Conversion between fiat and crypto (8 currencies)
- Cryptocurrency portfolio management
- Structured product development (requiring customization)
- Access to tokenized real-world assets (UBS)
-
Geographic market expansion:
- Australia (current), Vietnam, Malaysia, Singapore
- White-label model that can be rapidly deployed
-
Current challenges:
- Lack of risk management system
- No ability to customize structured products
- Customers cannot easily view balances and withdraw funds
Harmonix can address these needs through:
- Portfolio management platform integrated with Fireblocks
- White-label solution that can be customized and expanded
- Bridge between traditional and digital assets
- Multi-market risk management and compliance system
Fireblocks Vault provides a digital asset custody solution using advanced MPC-CMP technology:
-
MPC-CMP Technology:
- Does not store complete private keys at a single point
- Distributes key shares between multiple devices and participants
- Enhanced security compared to traditional custody models
-
Vault Account Structure:
- Create Workspace - complete separation between assets of different teams/departments
- Account hierarchy - account hierarchy according to business needs
- Segregated accounts - create separate wallets for each customer
- Multi-Asset support - supports over 2000 tokens and 30+ blockchains
-
Secure Key Management:
- Hardware Security Modules (HSMs) protect key shares
- MPC Signing Service distributed across geographic regions
- Fireblocks Recovery - ability to recover assets in case of access loss
-
Customer Wallet Creation:
- Create hierarchical wallet structure based on BIP32/44
- Wallets are completely segregated technically and legally
- Can label and customize wallet names for each customer
Fireblocks Policy Engine provides powerful transaction control and approval capabilities:
-
Approval Policy:
- Set up multi-level approval processes (quorums)
- Delegate approval authority by role, transaction limits
- Approval schedules (e.g., restrictions outside working hours)
- Mandatory multi-factor authentication for large transactions
-
Transaction Rules:
- Transaction limits based on asset type, volume
- Transaction frequency limits
- Time-based limits (gas limit, wait time)
- Asset source verification (travel rule)
-
User Management:
- Detailed permissions for each role
- Access control based on groups and workspaces
- Segregation of duties between user groups
- Limit balance viewing and reporting rights
-
Audit Trail:
- Record all actions and approvals
- Detailed reports on transaction history
- Real-time notifications for critical events
- Secure storage of audit data
Fireblocks Network provides a secure connection network between financial institutions:
-
Institutional Connections:
- Direct connections with 1,000+ financial institutions
- Fast and secure transactions with partners
- Minimize counterparty risk through authentication system
-
Settlement Network:
- Immediate payment and settlement
- Reduce liquidity and counterparty risks
- Reduce transaction processing costs and time
-
Counterparty Risk Management:
- Automated counterparty risk assessment
- Monitor transaction limits with each counterparty
- Alert when suspicious activity is detected
-
Cross-border Settlement:
- Cross-border transactions with international partners
- Compliance with international transaction regulations
- Support for multiple languages and time zones
Fireblocks provides a comprehensive address management and whitelist system to enhance security:
-
Address Whitelisting:
- Create list of safe addresses (whitelist)
- Only allow transactions with addresses in the whitelist
- Manage addresses by group, partner, or purpose
- Multi-level verification process for adding new addresses
-
Internal Transfer Management:
- Securely transfer assets between internal wallets
- Asset flow segmentation by purpose
- Automate rebalancing between wallets
- Control internal asset transfer rights
-
Address Book:
- Manage frequent recipient addresses
- Label and categorize addresses
- Retrieve transaction history by address
- Share address book between members
-
Deposit Address Management:
- Create and manage deposit addresses
- Automatically assign deposit addresses to each customer
- Track and confirm deposits
- Notify when new deposits arrive
Fireblocks provides a comprehensive API set for integration with other systems:
-
RESTful API:
- Asset and wallet management
- Create and manage transactions
- Query balances and history
- User and policy management
-
Webhooks:
- Real-time notifications about events
- Track transaction status
- Automatic balance updates
- Transaction approval notifications
-
SDKs:
- Support for multiple programming languages
- Information encryption and security
- Secure authentication and authorization
- Error handling and retry management
-
Marketplace Integrations:
- Pre-built integrations with service providers
- Connect with compliance and reporting tools
- Interface with trading solutions
- Support for on/off ramp tools
-
Harmonix Platform Layer
- Web & Mobile Interface: Unified user interface
- Core Engine: Portfolio management logic, optimization algorithms
- Data Management: Market data management and analysis
- Reporting & Compliance: Reporting and regulatory compliance
-
Integration Layer
- API Gateway: API connection gateway between systems
- Unified Authentication: Unified authentication, SSO
- Event Management: Event management and triggers
- Data Transformation: Data transformation between systems
-
Fireblocks Infrastructure Layer
- Vault (Asset Custody): Asset custody with MPC technology
- Policy Engine: Policy management, transaction approval
- Fireblocks Network: Connection to institutional network
- Governance & Admin: Governance and administration
-
Business Services Layer
- Tokenization Service: Asset tokenization service
- Trading & Execution: Trading and order execution
- Risk Management: Risk management
- Settlement & Reconciliation: Settlement and reconciliation
-
External Systems Layer
- Banking (TBS/RD Wallet): Banking connections
- Exchange APIs: Exchange APIs
- KYC/AML Providers: KYC/AML providers
- Asset Providers (UBS/Others): Asset providers
- Onboarding & KYC: Registration → KYC → Create Fireblocks wallet → Confirmation
- Deposit Crypto: Deposit request → Address creation → Send → Confirmation
- Crypto/Fiat Conversion: Request → Risk check → Execution → Confirmation
- Structured Products: Request → Evaluation → Allocation → Execution → Confirmation
1. Vault Structure Setup
Fireblocks allows setting up complex wallet structures tailored to business needs:
Workspace: AUS_CUSTODY
├── Account Group: Client Assets
│ ├── Vault Account: Client_001
│ │ ├── ETH Wallet
│ │ ├── BTC Wallet
│ │ └── USDT Wallet
│ ├── Vault Account: Client_002
│ │ └── ...
│ └── ...
├── Account Group: Trading
│ ├── Vault Account: Trading_Hot
│ ├── Vault Account: OTC_Desk
│ └── Vault Account: Liquidity_Pool
└── Account Group: Treasury
├── Vault Account: Operational
├── Vault Account: Reserve
└── Vault Account: Revenue
2. Client Deposit Process
1. Client requests to deposit BTC
2. Harmonix calls Fireblocks API to create deposit address
3. Fireblocks creates unique BTC address for client
4. Address is displayed to client through Harmonix
5. Client sends BTC to address
6. Fireblocks confirms transaction and updates balance
7. Webhook notifies Harmonix of successful transaction
8. Harmonix updates client balance
9. Client is notified of successful transaction
3. Secure Withdrawal Process
1. Client requests to withdraw 1 BTC to personal address
2. Harmonix checks if address is already whitelisted
a. If not, initiates process to add address to whitelist
- Client verification (2FA, KYC)
- Staff review and approval
- Address added to whitelist with mandatory waiting period (24h)
3. After address is whitelisted, create withdrawal transaction
4. Transaction is sent to Fireblocks and approval policy applied
- Transaction < 0.1 BTC: automatic approval
- Transaction 0.1-1 BTC: 1 staff approval
- Transaction > 1 BTC: 2 staff approvals
5. After approval, Fireblocks signs and sends transaction
6. Fireblocks monitors transaction status and confirms
7. Webhook notifies Harmonix of transaction result
8. Harmonix updates balance and notifies client
4. Internal Asset Management
1. Periodically (daily), system automatically evaluates asset allocation
2. Assets exceeding safety threshold in hot wallet are transferred to cold wallet
- Transfer from Trading_Hot to Reserve vault
- Transaction requires 3 approvals from Finance, CISO, and CEO
3. Assets in OTC wallets are rebalanced to maintain liquidity
4. Internal transfers are executed through Fireblocks Network
5. All transfers are fully logged
1. OTC Transaction Setup
1. Client contacts OTC desk to buy 10 BTC
2. Dealer negotiates price and terms with client
3. Dealer creates quote in Harmonix system
4. Client confirms quote
5. System checks client's fiat balance (through TBS)
6. If sufficient balance, dealer initiates transaction on Fireblocks
- Transfer BTC from OTC_Desk vault to client vault
- Apply appropriate approval policy
7. Transaction is approved and executed
8. Simultaneously, fiat transaction is initiated (through RD Wallet)
9. System monitors and reconciles both transactions
10. Client is notified of completion
2. OTC Liquidity Management
1. System monitors OTC_Desk vault balance in real-time
2. When an asset balance falls below threshold (e.g., 5 BTC):
a. Automatically create transfer order from Reserve vault
b. Or create purchase order from exchange (via API or MMI)
3. When balance exceeds high threshold:
a. Create transfer order to Reserve vault
b. Apply multi-level approval policy
4. All movements are recorded and reported
3. OTC Reporting and Compliance
1. System automatically tracks all OTC transactions
2. Creates daily reports on volume, spread, and profit
3. Checks transaction limits by client and KYC/AML regulations
4. Detects suspicious transactions and creates alerts
5. Stores transaction data for audit
1. USDT to AUD Conversion Process
1. Client requests to convert 100,000 USDT to AUD
2. Harmonix checks USDT balance in client vault
3. System calculates exchange rate and fee
4. Client confirms transaction
5. Harmonix creates USDT transaction from client vault to Trading_Hot
6. Fireblocks confirms internal transaction
7. System notifies TBS Hong Kong to initiate AUD transfer
8. TBS confirms bank details and executes transfer
9. System monitors both transactions until completion
10. Updates balance and notifies client
2. Banking and Compliance Integration
1. System stores verified bank information of clients
2. Each fiat transaction is checked for:
- Transaction limits and KYC/AML compliance
- Recipient information matches records
- Source and destination of funds
3. Large transactions require additional verification
4. All transactions are fully logged
3. Multi-currency Management
1. System manages 8 currencies:
- USD, AUD, EUR, GBP, SGD, HKD, JPY, CNY
2. Each currency has corresponding vault and bank account
3. System monitors real-time exchange rates
4. Automatically calculates spread and fees
5. Reports exposure by currency
1. Fixed Yield Product Setup
1. Product manager creates "USDT Fixed Yield 8%" product on Harmonix
- Term: 90 days
- Yield: 8% APY
- Asset: USDT
2. System creates dedicated vault on Fireblocks
3. Client subscribes and transfers USDT to product
4. Fireblocks processes USDT transfer from client vault to product vault
5. Treasury team uses USDT to:
- Invest in DeFi protocols through Fireblocks DeFi
- OTC lending with collateral
- Other income-generating strategies
6. System monitors performance and risk
7. At maturity, system automatically calculates interest
8. Fireblocks processes USDT and interest transfer back to client vault
2. Conditional Product (Range-bound)
1. Create "BTC Range-Bound Yield" product with conditions:
- If BTC stays within $60,000-$70,000 range: 12% yield
- If BTC falls outside range: 3% yield
2. Client invests USDT in product
3. System creates smart contract to track BTC price
4. Treasury team uses Fireblocks to:
- Buy options to hedge risk
- Manage delta exposure
5. System monitors BTC price in real-time
6. At maturity, smart contract calculates result
7. Fireblocks processes payment to client
3. Product Reporting and Tracking
1. Client views product status through Harmonix
2. System updates real-time value
3. Provides performance charts and comparisons
4. Treasury team receives risk management reports
5. Automated compliance reports for management
1. Tokenize UBS Money Market Fund
1. Establish partnership with UBS Asset Management
2. Define token structure and benefits
3. Use Fireblocks to:
- Create and manage token smart contract
- Manage token issuance process
- Custody underlying assets
4. Integrate with UBS pricing and NAV system
5. Client purchases token through Harmonix
6. Fireblocks processes transaction and token custody
7. Harmonix displays token in investment portfolio
8. Process yield distribution and redemption
2. Tokenize Corporate Bonds
1. Select suitable corporate bonds
2. Establish legal framework and compliance
3. Use Fireblocks to:
- Issue tokens representing bonds
- Manage ownership and transfer
- Automate coupon payments
4. Client purchases token through Harmonix
5. Manage token lifecycle
6. Process redemption when bond matures
Metamask Institutional (MMI) can be integrated with Fireblocks to expand access to liquidity on decentralized exchanges (DEXs) and open markets:
-
Connection to DeFi and DEXs:
- Integrate MMI with Fireblocks via WalletConnect
- Access DEXs like Uniswap, SushiSwap, dYdX
- Provide liquidity for stablecoin trading pairs (USDT, USDC)
-
Bridge to Centralized Exchanges:
- Use MMI as a secure intermediary to interact with APIs of Bitget, Kraken, Binance
- Create adapters to standardize data and transactions
- Apply unified risk management policies
-
Benefits and Applications:
- Access multiple liquidity sources from both CEXs and DEXs
- Optimize transaction costs through price comparison
- Comply with institutional security standards
- Support DeFi-related structured products
WalletConnect can be deployed as an additional long-term custody solution for Fireblocks:
-
Backup and Cold Custody Solution:
- Connect hardware wallets to the system via WalletConnect
- Create secondary security layer for long-term reserve assets
- Separate assets into hot wallets and cold storage
-
Recovery and Contingency Process:
- Establish recovery process from cold storage in emergencies
- Create multi-layered key management and recovery policies
- Delegate approval authority for cold storage access
-
Protection Against Cyber Attacks:
- Minimize risk from attacks on online systems
- Create periodic backup systems from Fireblocks to cold storage
- Provide additional protection layer for high-value assets
Fireblocks DeFi API creates opportunities to develop advanced financial products:
-
Access to DeFi Protocols:
- Integrate with lending protocols like Aave, Compound
- Connect with DEX aggregators like 1inch, 0x
- Interact with yield farming protocols
-
Advanced Structured Product Development:
- Create fixed income products from staking and lending
- Build yield farming strategies with risk management
- Develop insurance and derivative products based on DeFi
-
Automated Portfolio Management:
- Create strategies to automatically rebalance between DeFi assets
- Develop risk filters for protocols
- Provide DeFi performance analysis tools
-
Connection to Banking System:
- API integration with TBS Hong Kong for fiat transactions
- Establish secure payment channels for 8 currencies
- Automate reconciliation process between crypto and fiat
-
RD Wallet Integration:
- Use RD Wallet as Payment Service Provider
- Connect with local payment systems in target markets
- Build API bridges between RD Wallet and Harmonix
-
Integration of Tokenized Products:
- Connect with UBS Asset Management via API
- Integrate tokenized money market funds
- Build unified data model for tokenized assets
-
Distribution Process:
- Design distribution process for UBS products
- Integrate with reporting and performance management system
- Provide client interface for viewing and managing assets
-
Integration Strategy:
- Develop API adapters for each exchange
- Establish secure connections between Fireblocks and exchanges
- Build asset transfer and balance management logic
-
Liquidity Management:
- Create liquidity pools across different exchanges
- Optimize asset allocation based on cost and liquidity
- Automatic rebalancing between exchanges to maintain efficiency
-
Asset Preparation:
- Select suitable traditional assets
- Define token structure and benefits
- Establish legal structure
-
Token Issuance:
- Use Fireblocks as issuance platform
- Deploy smart contracts on appropriate blockchain
- Manage token lifecycle and ownership
-
Distribution and Trading:
- Integrate with Harmonix to display and manage tokens
- Establish secondary market (if needed)
- Manage benefits and yield distribution
- Money Market Funds (already implemented with UBS)
- Fixed Income Products
- Stocks and Bonds
- Real Estate
-
Risk Assessment Model:
- Value at Risk (VaR) analysis for both traditional and digital assets
- Stress-testing scenario analysis
- Monitor correlation between asset classes
-
Limit Management:
- Establish allocation limits between asset types
- Manage exposure limits with counterparties
- Monitor portfolio concentration level
-
KYC/AML:
- Integration with current KYC system
- Apply AML process appropriate for each market
- Monitor and report suspicious transactions
-
Regulatory Reporting:
- Create automated compliance reports
- Monitor regulatory changes in markets
- Store transaction data for audit
- What custody model is your company currently using for digital assets? Are you facing any challenges with this model?
- What is your current transaction approval process? How many signatures and approval levels do you need?
- How do you plan to implement Fireblocks security policies for different customer groups?
- How do you plan to manage liquidity and execute transactions with exchanges like Binance, OKX, Kraken if Fireblocks doesn't directly support them?
- What is your strategy for managing balances on exchanges?
- Have you considered using Metamask Institutional as a bridge to interact with DEXs and open liquidity markets?
- How does Fireblocks support Real World Assets (RWA) in your strategy?
- How will you integrate UBS Asset Management's tokenized products into your system?
- What technical and regulatory challenges do you anticipate when working with tokenized real assets?
- How do you plan to integrate Fireblocks with TBS Hong Kong for banking operations?
- What role does RD Wallet play in your Payment Service Provider structure?
- How will your on/off ramp process work combining Fireblocks, TBS, and RD Wallet?
- What KYC platform are you currently using and how do you plan to integrate it with Fireblocks?
- How do you ensure KYC and AML processes comply with regulations in all target markets (Australia, Vietnam, Singapore, Malaysia)?
- Does Fireblocks have pre-built integration with your KYC provider or will you need to build custom integration?
- What structured products do you currently offer and what aspects do you need Fireblocks to support?
- How have you considered using Fireblocks DeFi to develop advanced structured products?
- How will your risk management system interact with Fireblocks to monitor and manage risk?
- Have you considered using WalletConnect as a long-term custody or cold storage solution?
- What is your contingency plan in case of a security incident?
- How do you balance asset availability and security in your custody model?
- Does your team have experience with Fireblocks? What are the training needs?
- How will you operate and manage the Harmonix-Fireblocks integrated system to meet 24/7 needs?
- Do you plan to expand your technical team to support this integration?
- Set up Fireblocks Vault and security policies
- Basic Harmonix integration with Fireblocks
- Deploy API Connector and Data Transformation Layer
- Prepare sandbox environment for testing
- Integration with TBS Hong Kong and RD Wallet
- Build API adapters for exchanges
- Integrate Metamask Institutional
- Connect with UBS Asset Management
- Develop structured products
- Deploy DeFi solutions via Fireblocks DeFi
- Integrate WalletConnect for long-term custody
- Complete risk management system
- Deploy in Vietnam
- Expand to Singapore and Malaysia
- Develop market-specific solutions
- Deploy real asset tokenization products
The architecture diagrams below illustrate different aspects of the Fireblocks integration with Harmonix:
-
Harmonix-Fireblocks Integration Model
- Shows the overall architecture of the integrated system
- Describes the main layers and components
-
Whitelist and Internal Address Management in Fireblocks
- Illustrates the process of adding addresses to whitelist
- Address management structure and internal transfers
- Multi-level approval process
-
OTC Trading Process with Fireblocks
- OTC transaction flow from quote to completion
- How Fireblocks handles internal transfers
- Automatic rebalancing process
-
Metamask Institutional Integration with Fireblocks
- Architecture connecting Metamask Institutional with Fireblocks
- Approach to access liquidity from DEXs and CEXs
- Key use cases for integration
-
Fiat-Crypto Conversion Process with Fireblocks
- Processing flow for converting USDT to AUD
- Integration with TBS Banking and RD Wallet
- Post-processing and liquidity management
-
Real Asset Tokenization Process with Fireblocks
- Tokenization stages from setup to operations
- Fireblocks role in the process
- Client token purchase flow
These diagrams are created to provide better understanding of how Fireblocks works and how it integrates with Harmonix, as well as illustrating key business processes.
flowchart TB
subgraph "Fireblocks Whitelist and Internal Address Management"
direction TB
AB["Address Book"]
WL["Whitelist Addresses"]
IP["Internal Transfer Policies"]
DA["Deposit Addresses"]
AB --> WL
subgraph "Address Creation and Management"
direction TB
CA["Create Address"]
IM["Import Existing Address"]
SA["Share Address"]
LA["Label & Tag Address"]
end
subgraph "Internal Transfer Policies"
direction TB
ACG["Auto-transfer to Cold Storage"]
APT["Approval thresholds"]
REB["Auto-rebalancing"]
TL["Transfer Limits"]
end
subgraph "Address Whitelisting Process"
direction TB
REQ["Request Add Address\n(Customer/Trader)"]
KYC["KYC Verification"]
EVAL["Risk Evaluation"]
APP1["Approval Layer 1\n(Team Lead)"]
APP2["Approval Layer 2\n(Compliance)"]
TIME["Cooling Period\n(24 hours)"]
FINAL["Address Added to Whitelist"]
end
subgraph "Deposit Address Management"
direction TB
CDA["Create Deposit Address"]
ASC["Assign to Customer"]
MON["Monitor deposits"]
REC["Auto reconciliation"]
end
AB <--> CA & IM & SA & LA
WL <--> REQ --> KYC --> EVAL --> APP1 --> APP2 --> TIME --> FINAL
IP <--> ACG & APT & REB & TL
DA <--> CDA --> ASC --> MON --> REC
end
classDef main fill:#f9f7ed,stroke:#d3c0ae,stroke-width:2px
classDef process fill:#e8f5e9,stroke:#388e3c,stroke-width:2px
classDef workflow fill:#e3f2fd,stroke:#1565c0,stroke-width:2px
classDef policy fill:#ffebee,stroke:#c62828,stroke-width:2px
classDef deposit fill:#fff8e1,stroke:#ff8f00,stroke-width:2px
class AB,WL,IP,DA main
class CA,IM,SA,LA process
class REQ,KYC,EVAL,APP1,APP2,TIME,FINAL workflow
class ACG,APT,REB,TL policy
class CDA,ASC,MON,REC deposit
sequenceDiagram
participant Client as Client
participant Trader as OTC Dealer
participant Harmonix as Harmonix Platform
participant Risk as Risk Management
participant Fireblocks as Fireblocks
participant TBS as TBS Banking
Note over Client, TBS: BTC/USD OTC Trading Process
Client->>Trader: Request quote to buy 10 BTC
Trader->>Client: Provide quote (e.g.: $68,500/BTC)
Client->>Trader: Confirm and agree to transaction
Trader->>Harmonix: Create OTC transaction in system
Harmonix->>Risk: Check risk and limits
Risk->>Harmonix: Approve transaction
Harmonix->>Fireblocks: 1. Create request to transfer 10 BTC
Note right of Fireblocks: Check Policy Engine<br/>- High value: 3 signatures<br/>- Check whitelist<br/>- Check limits
Fireblocks->>Fireblocks: 2. Transfer BTC from OTC_Vault<br/>to Client_Vault
Harmonix->>TBS: 3. Initiate USD transfer request
Client->>TBS: 4. Transfer payment ($685,000)
TBS->>Harmonix: 5. Confirm receipt of funds
Fireblocks->>Harmonix: 6. Confirm BTC transfer complete
Harmonix->>Trader: 7. Notify transaction completion
Trader->>Client: 8. Confirm and send receipt
Note over Harmonix, Fireblocks: System Updates
Harmonix->>Harmonix: Update client balance
Harmonix->>Harmonix: Record transaction P&L
Fireblocks->>Fireblocks: Update reporting
Note over Client, TBS: Post-transaction Rebalancing Process
Harmonix->>Fireblocks: Check OTC_Vault balance
Fireblocks->>Harmonix: Return current balance
alt Balance lower than threshold
Harmonix->>Fireblocks: Create transfer order from Reserve_Vault
Fireblocks->>Fireblocks: Apply approval policy
Fireblocks->>Harmonix: Confirm rebalancing complete
else Balance higher than threshold
Harmonix->>Fireblocks: Create transfer order to Reserve_Vault
Fireblocks->>Fireblocks: Apply approval policy
Fireblocks->>Harmonix: Confirm rebalancing complete
end
flowchart TB
subgraph "Metamask Institutional Integration with Fireblocks"
direction TB
subgraph "Fireblocks Infrastructure"
FB_V["Fireblocks Vault\n(MPC-CMP)"]
FB_P["Policy Engine"]
FB_D["DeFi Connectivity"]
FB_N["Fireblocks Network"]
end
subgraph "Metamask Institutional"
MMI_C["MMI Custodial"]
MMI_W["WalletConnect Integration"]
MMI_D["DApp Browser"]
MMI_S["Security Infrastructure"]
end
subgraph "Market Liquidity"
DX["DEX\n(Uniswap, SushiSwap, etc.)"]
CX["CEX APIs\n(Binance, Kraken, etc.)"]
LP["Liquidity Pools"]
DeFi["DeFi Protocols\n(Aave, Compound, etc.)"]
end
subgraph "Harmonix Integration Layer"
HL_A["API Gateway"]
HL_T["Transaction Orchestration"]
HL_R["Risk Management"]
HL_D["Data Synchronization"]
end
FB_V <--> FB_P
FB_P <--> FB_D
FB_D <--> FB_N
MMI_C <--> MMI_W
MMI_W <--> MMI_D
MMI_D <--> MMI_S
FB_D <--> MMI_W
MMI_D <--> DX
MMI_D <--> DeFi
HL_A <--> FB_V & FB_P & FB_D & FB_N
HL_A <--> MMI_C & MMI_W & MMI_D
HL_T <--> HL_A
HL_R <--> HL_T
HL_D <--> HL_A
HL_T -.-> CX
subgraph "Use Cases"
UC1["1. Access DEX\nLiquidity"]
UC2["2. DeFi Yield\nProducts"]
UC3["3. Bridge to CEX\nTrading"]
UC4["4. Secure Signing\nfor Protocols"]
end
MMI_D --> UC1 & UC2 & UC4
HL_T --> UC3
end
classDef fireblocks fill:#f8cecc,stroke:#b85450,stroke-width:2px
classDef metamask fill:#d5e8d4,stroke:#82b366,stroke-width:2px
classDef market fill:#dae8fc,stroke:#6c8ebf,stroke-width:2px
classDef harmonix fill:#fff2cc,stroke:#d6b656,stroke-width:2px
classDef usecase fill:#e1d5e7,stroke:#9673a6,stroke-width:2px
class FB_V,FB_P,FB_D,FB_N fireblocks
class MMI_C,MMI_W,MMI_D,MMI_S metamask
class DX,CX,LP,DeFi market
class HL_A,HL_T,HL_R,HL_D harmonix
class UC1,UC2,UC3,UC4 usecase
sequenceDiagram
participant Customer as Customer
participant Harmonix as Harmonix Portal
participant Risk as Risk Management
participant FB as Fireblocks
participant TBS as TBS Banking
participant RD as RD Wallet
Note over Customer, RD: USDT to AUD Conversion Process
Customer->>Harmonix: Request to convert 100,000 USDT to AUD
Harmonix->>FB: Check USDT balance in Client Vault
FB->>Harmonix: Confirm available balance
Harmonix->>Risk: Risk assessment and limit check
Risk->>Harmonix: Approve transaction
Harmonix->>Harmonix: Calculate exchange rate and fees
Harmonix->>Customer: Display transaction details and request confirmation
Customer->>Harmonix: Confirm acceptance of terms
Harmonix->>FB: Create transaction to transfer USDT from Client Vault to Trading Vault
FB->>FB: Check policy and process approval
FB->>Harmonix: Confirm USDT transaction complete
Harmonix->>TBS: Initiate AUD transfer to customer account
TBS->>RD: Process AUD payment
RD->>TBS: Confirm payment transaction
TBS->>Harmonix: Notify successful AUD transfer
Harmonix->>Customer: Notify transaction completion
Note over Customer, RD: Post-processing
Harmonix->>Harmonix: Update transaction ledger
Harmonix->>Harmonix: Record P&L and fees
FB->>FB: Store transaction for compliance reporting
alt If large transaction (>500,000 USDT)
Harmonix->>Risk: Report large transaction to Compliance
Risk->>Risk: Perform additional AML checks
end
Note over FB, TBS: Liquidity Management Process
FB->>FB: Check USDT balance in Trading Vault
alt Low balance
FB->>FB: Initiate rebalancing from Reserve Vault
else High balance
FB->>FB: Initiate transfer to Reserve Vault
end
flowchart TB
subgraph "Real Asset Tokenization Process with Fireblocks"
direction TB
subgraph "Phase 1: Asset & Legal Setup"
AS1["Select asset<br/>(UBS Money Market Fund)"]
AS2["Establish legal structure"]
AS3["Define token economics<br/>(Rights & distribution)"]
AS4["Set parameters<br/>(Issue price, Total supply)"]
end
subgraph "Phase 2: Token Issuance"
TS1["Create dedicated vault<br/>on Fireblocks"]
TS2["Set up multi-level<br/>approval policy"]
TS3["Develop & audit<br/>smart contract"]
TS4["Deploy contract<br/>on blockchain"]
TS5["Create token on<br/>Fireblocks"]
end
subgraph "Phase 3: Management & Distribution"
MS1["Integration with<br/>Harmonix Portal"]
MS2["Establish market-making<br/>process"]
MS3["Manage token<br/>lifecycle"]
MS4["Pricing mechanism<br/>& NAV"]
end
subgraph "Phase 4: Operations & Trading"
OS1["Subscription process<br/>& KYC"]
OS2["Token buying/selling<br/>transactions"]
OS3["Yield distribution<br/>event management"]
OS4["Redemption process<br/>(Exchange token for underlying asset)"]
end
subgraph "Fireblocks Role"
FR1["Secure token asset<br/>custody with MPC"]
FR2["Transaction policy<br/>management & approval"]
FR3["Create deposit addresses<br/>for customers"]
FR4["Sign & manage<br/>blockchain transactions"]
FR5["Integration with<br/>DEXs & liquidity"]
FR6["Reporting &<br/>reconciliation"]
end
subgraph "Token Purchase Flow"
BP1["Customer<br/>subscribes"]
BP2["KYC &<br/>eligibility check"]
BP3["Transfer payment<br/>funds"]
BP4["Confirm<br/>payment"]
BP5["Issue &<br/>transfer token"]
BP6["Display token<br/>in portfolio"]
end
AS1 --> AS2 --> AS3 --> AS4
AS4 --> TS1
TS1 --> TS2 --> TS3 --> TS4 --> TS5
TS5 --> MS1
MS1 --> MS2 --> MS3 --> MS4
MS4 --> OS1
OS1 --> OS2 --> OS3 --> OS4
BP1 --> BP2 --> BP3 --> BP4 --> BP5 --> BP6
TS1 & TS2 & TS5 -.-> FR1 & FR2 & FR3 & FR4 & FR5 & FR6
BP5 -.-> FR4
end
classDef setup fill:#d5e8d4,stroke:#82b366,stroke-width:2px
classDef issuance fill:#dae8fc,stroke:#6c8ebf,stroke-width:2px
classDef management fill:#fff2cc,stroke:#d6b656,stroke-width:2px
classDef operations fill:#f8cecc,stroke:#b85450,stroke-width:2px
classDef fireblocks fill:#e1d5e7,stroke:#9673a6,stroke-width:2px
classDef buyflow fill:#ffe6cc,stroke:#d79b00,stroke-width:2px
class AS1,AS2,AS3,AS4 setup
class TS1,TS2,TS3,TS4,TS5 issuance
class MS1,MS2,MS3,MS4 management
class OS1,OS2,OS3,OS4 operations
class FR1,FR2,FR3,FR4,FR5,FR6 fireblocks
class BP1,BP2,BP3,BP4,BP5,BP6 buyflow
This report was prepared to propose a Harmonix-Fireblocks integration solution for the Australian partner, aiming to create a comprehensive platform connecting traditional and digital asset markets.
- Tổng quan
- Phân tích nhu cầu kinh doanh
- Phân tích chi tiết tính năng Fireblocks
- Kiến trúc tích hợp Harmonix-Fireblocks
- Kịch bản ứng dụng Fireblocks
- Giải pháp tiếp cận thị trường tài sản điện tử
- Tích hợp với đối tác bên ngoài
- Tokenization tài sản truyền thống
- Quản lý rủi ro và tuân thủ
- Câu hỏi gợi mở cho khách hàng
- Roadmap triển khai đề xuất
- Phụ lục: Sơ đồ kiến trúc
Báo cáo này trình bày chiến lược tích hợp giữa nền tảng Harmonix (quản lý danh mục đầu tư) với Fireblocks (hạ tầng tài sản số) nhằm tạo ra một giải pháp toàn diện kết nối thị trường tài sản truyền thống và tài sản điện tử. Dựa trên nhu cầu từ đối tác tiềm năng tại Úc, giải pháp này sẽ hỗ trợ các dịch vụ tài chính kỹ thuật số bao gồm lưu ký, giao dịch, quản lý danh mục đầu tư và tokenization.
Đặc biệt, báo cáo đề xuất các giải pháp cầu nối để tiếp cận thanh khoản trên các sàn giao dịch tiền điện tử (Bitget, Kraken, Binance), tích hợp với các dịch vụ DeFi, và xây dựng các lớp bảo mật đa tầng thông qua kết hợp Metamask Institutional, WalletConnect và Fireblocks DeFi.
Từ cuộc trao đổi, đối tác tại Úc đang cần:
-
Nền tảng quản lý crypto toàn diện:
- Hiện đang sử dụng white-label từ công ty Hong Kong
- Cần quản lý tài sản số an toàn cho khách hàng
- Muốn tích hợp Fireblocks làm backbone bảo mật
-
Mở rộng dịch vụ tài chính:
- Chuyển đổi giữa fiat-crypto (8 loại tiền tệ)
- Quản lý danh mục đầu tư tiền điện tử
- Phát triển sản phẩm cấu trúc (cần hỗ trợ tùy biến)
- Tiếp cận các sản phẩm tài sản thực đã tokenized (UBS)
-
Mở rộng thị trường địa lý:
- Úc (hiện tại), Việt Nam, Malaysia, Singapore
- Mô hình white-label có thể triển khai nhanh
-
Thách thức hiện tại:
- Thiếu hệ thống quản lý rủi ro
- Không có khả năng tùy biến sản phẩm cấu trúc
- Khách hàng không thể xem số dư và rút tiền dễ dàng
Harmonix có thể đáp ứng các nhu cầu trên thông qua:
- Nền tảng quản lý danh mục đầu tư tích hợp Fireblocks
- Giải pháp white-label có thể tùy biến và mở rộng
- Cầu nối giữa tài sản truyền thống và tài sản số
- Hệ thống quản lý rủi ro và tuân thủ đa thị trường
Vault của Fireblocks cung cấp giải pháp lưu ký tài sản số sử dụng công nghệ MPC-CMP tiên tiến:
-
MPC-CMP Technology:
- Không lưu trữ private key hoàn chỉnh tại một điểm
- Phân tán các phần khóa giữa nhiều thiết bị và bên tham gia
- Tăng cường bảo mật so với mô hình lưu ký truyền thống
-
Vault Account Structure:
- Tạo Workspace - phân tách hoàn toàn giữa tài sản của các team/bộ phận
- Account hierarchy - phân cấp tài khoản theo nhu cầu kinh doanh
- Segregated accounts - tạo ví riêng biệt cho từng khách hàng
- Multi-Asset support - hỗ trợ hơn 2000 token và 30+ blockchain
-
Secure Key Management:
- Hardware Security Modules (HSMs) bảo vệ các phần khóa
- MPC Signing Service phân tán trên nhiều vùng địa lý
- Fireblocks Recovery - khả năng phục hồi tài sản trong trường hợp mất quyền truy cập
-
Xây dựng ví khách hàng:
- Tạo cấu trúc ví phân cấp dựa trên BIP32/44
- Ví được phân tách hoàn toàn về mặt kỹ thuật và pháp lý
- Có thể gán nhãn và tùy chỉnh tên ví theo từng khách hàng
Policy Engine của Fireblocks cung cấp khả năng kiểm soát và phê duyệt giao dịch mạnh mẽ:
-
Approval Policy:
- Thiết lập quy trình phê duyệt đa cấp (quorums)
- Phân quyền phê duyệt theo vai trò, giới hạn giao dịch
- Lịch trình phê duyệt (ví dụ: giới hạn ngoài giờ làm việc)
- Xác thực đa yếu tố bắt buộc cho các giao dịch lớn
-
Transaction Rules:
- Giới hạn giao dịch dựa trên loại tài sản, khối lượng
- Giới hạn tần suất giao dịch
- Giới hạn theo thời gian (gas limit, thời gian chờ)
- Kiểm tra nguồn gốc tài sản (travel rule)
-
User Management:
- Phân quyền chi tiết cho từng vai trò
- Kiểm soát truy cập dựa trên nhóm và workspace
- Phân tách nhiệm vụ giữa các nhóm người dùng
- Giới hạn quyền xem số dư và báo cáo
-
Audit Trail:
- Ghi lại toàn bộ hành động và phê duyệt
- Báo cáo chi tiết về lịch sử giao dịch
- Thông báo thời gian thực cho các sự kiện quan trọng
- Lưu trữ dữ liệu kiểm toán an toàn
Fireblocks Network cung cấp mạng lưới kết nối an toàn giữa các tổ chức tài chính:
-
Institutional Connections:
- Kết nối trực tiếp với 1,000+ tổ chức tài chính
- Giao dịch nhanh chóng và an toàn với các đối tác
- Giảm thiểu rủi ro đối tác thông qua hệ thống xác thực
-
Settlement Network:
- Thanh toán và settlement ngay lập tức
- Giảm rủi ro thanh khoản và đối tác
- Giảm chi phí và thời gian xử lý giao dịch
-
Counterparty Risk Management:
- Đánh giá rủi ro đối tác tự động
- Theo dõi giới hạn giao dịch với từng đối tác
- Cảnh báo khi phát hiện hoạt động đáng ngờ
-
Cross-border Settlement:
- Giao dịch xuyên biên giới với các đối tác quốc tế
- Tuân thủ quy định về giao dịch quốc tế
- Hỗ trợ đa ngôn ngữ và múi giờ
Fireblocks cung cấp hệ thống quản lý địa chỉ và whitelist toàn diện để tăng cường bảo mật:
-
Address Whitelisting:
- Tạo danh sách địa chỉ an toàn (whitelist)
- Chỉ cho phép giao dịch với địa chỉ trong whitelist
- Quản lý các địa chỉ theo nhóm, đối tác, hoặc mục đích
- Quy trình thêm địa chỉ mới có xác thực đa cấp
-
Internal Transfer Management:
- Chuyển tài sản giữa các ví nội bộ an toàn
- Phân luồng tài sản theo mục đích sử dụng
- Tự động hóa việc rebalance giữa các ví
- Kiểm soát quyền chuyển tài sản nội bộ
-
Address Book:
- Quản lý địa chỉ người nhận thường xuyên
- Gắn nhãn và phân loại địa chỉ
- Truy xuất lịch sử giao dịch theo địa chỉ
- Chia sẻ sổ địa chỉ giữa các thành viên
-
Deposit Address Management:
- Tạo và quản lý địa chỉ nạp tiền
- Tự động gán địa chỉ nạp cho từng khách hàng
- Theo dõi và xác nhận tiền nạp vào
- Thông báo khi có nạp tiền mới
Fireblocks cung cấp bộ API toàn diện để tích hợp với các hệ thống khác:
-
RESTful API:
- Quản lý tài sản và ví
- Tạo và quản lý giao dịch
- Truy vấn số dư và lịch sử
- Quản lý người dùng và chính sách
-
Webhooks:
- Thông báo thời gian thực về các sự kiện
- Theo dõi trạng thái giao dịch
- Cập nhật số dư tự động
- Thông báo phê duyệt giao dịch
-
SDKs:
- Hỗ trợ nhiều ngôn ngữ lập trình
- Mã hóa và bảo mật thông tin
- Xác thực và ủy quyền an toàn
- Quản lý lỗi và retry
-
Marketplace Integrations:
- Tích hợp sẵn với các nhà cung cấp dịch vụ
- Kết nối với các công cụ compliance và reporting
- Giao diện với các giải pháp giao dịch
- Hỗ trợ các công cụ on/off ramp
-
Harmonix Platform Layer
- Web & Mobile Interface: Giao diện người dùng thống nhất
- Core Engine: Logic quản lý danh mục đầu tư, thuật toán tối ưu
- Data Management: Quản lý dữ liệu thị trường và phân tích
- Reporting & Compliance: Báo cáo và tuân thủ quy định
-
Integration Layer
- API Gateway: Cổng kết nối API giữa các hệ thống
- Unified Authentication: Xác thực thống nhất, SSO
- Event Management: Quản lý sự kiện và triggers
- Data Transformation: Chuyển đổi dữ liệu giữa hệ thống
-
Fireblocks Infrastructure Layer
- Vault (Asset Custody): Lưu ký tài sản với công nghệ MPC
- Policy Engine: Quản lý chính sách, phê duyệt giao dịch
- Fireblocks Network: Kết nối với mạng lưới tổ chức
- Governance & Admin: Quản trị và điều hành
-
Business Services Layer
- Tokenization Service: Dịch vụ tokenization tài sản
- Trading & Execution: Giao dịch và thực thi lệnh
- Risk Management: Quản lý rủi ro
- Settlement & Reconciliation: Thanh toán và đối soát
-
External Systems Layer
- Banking (TBS/RD Wallet): Kết nối ngân hàng
- Exchange APIs: API các sàn giao dịch
- KYC/AML Providers: Nhà cung cấp KYC/AML
- Asset Providers (UBS/Others): Nhà cung cấp tài sản
- Onboarding & KYC: Đăng ký → KYC → Tạo ví Fireblocks → Xác nhận
- Deposit Crypto: Yêu cầu nạp → Tạo địa chỉ → Gửi → Xác nhận
- Crypto/Fiat Conversion: Yêu cầu → Kiểm tra rủi ro → Thực hiện → Xác nhận
- Structured Products: Yêu cầu → Đánh giá → Phân bổ → Thực hiện → Xác nhận
1. Thiết lập cấu trúc Vault
Fireblocks cho phép thiết lập cấu trúc ví phức tạp phù hợp với nhu cầu kinh doanh:
Workspace: AUS_CUSTODY
├── Account Group: Client Assets
│ ├── Vault Account: Client_001
│ │ ├── ETH Wallet
│ │ ├── BTC Wallet
│ │ └── USDT Wallet
│ ├── Vault Account: Client_002
│ │ └── ...
│ └── ...
├── Account Group: Trading
│ ├── Vault Account: Trading_Hot
│ ├── Vault Account: OTC_Desk
│ └── Vault Account: Liquidity_Pool
└── Account Group: Treasury
├── Vault Account: Operational
├── Vault Account: Reserve
└── Vault Account: Revenue
2. Quy trình nạp tiền khách hàng
1. Khách hàng yêu cầu nạp BTC
2. Harmonix gọi Fireblocks API tạo địa chỉ nạp tiền
3. Fireblocks tạo địa chỉ BTC duy nhất cho khách hàng
4. Địa chỉ được hiển thị cho khách hàng thông qua Harmonix
5. Khách hàng gửi BTC đến địa chỉ
6. Fireblocks xác nhận giao dịch và cập nhật số dư
7. Webhook thông báo Harmonix về giao dịch thành công
8. Harmonix cập nhật số dư khách hàng
9. Thông báo cho khách hàng về giao dịch thành công
3. Quy trình rút tiền an toàn
1. Khách hàng yêu cầu rút 1 BTC đến địa chỉ cá nhân
2. Harmonix kiểm tra xem địa chỉ đã được whitelist chưa
a. Nếu chưa, khởi tạo quy trình thêm địa chỉ vào whitelist
- Xác thực khách hàng (2FA, KYC)
- Nhân viên kiểm tra và phê duyệt
- Địa chỉ được thêm vào whitelist với thời gian chờ bắt buộc (24h)
3. Sau khi địa chỉ được whitelist, tạo giao dịch rút tiền
4. Giao dịch được gửi đến Fireblocks và áp dụng chính sách phê duyệt
- Giao dịch < 0.1 BTC: tự động phê duyệt
- Giao dịch 0.1-1 BTC: 1 nhân viên phê duyệt
- Giao dịch > 1 BTC: 2 nhân viên phê duyệt
5. Sau khi được phê duyệt, Fireblocks ký và gửi giao dịch
6. Fireblocks theo dõi trạng thái giao dịch và xác nhận
7. Webhook thông báo Harmonix về kết quả giao dịch
8. Harmonix cập nhật số dư và thông báo khách hàng
4. Quản lý tài sản nội bộ
1. Định kỳ (mỗi ngày), hệ thống tự động đánh giá phân bổ tài sản
2. Tài sản vượt ngưỡng an toàn tại ví nóng được chuyển đến ví lạnh
- Chuyển từ Trading_Hot đến Reserve vault
- Giao dịch yêu cầu 3 phê duyệt từ bộ phận Tài chính, CISO và CEO
3. Tài sản tại các ví OTC được rebalance để duy trì thanh khoản
4. Các chuyển khoản nội bộ được thực hiện thông qua Fireblocks Network
5. Mọi chuyển khoản đều được ghi log đầy đủ
1. Thiết lập giao dịch OTC
1. Khách hàng liên hệ desk OTC để mua 10 BTC
2. Dealer thỏa thuận giá và điều khoản với khách hàng
3. Dealer tạo báo giá trong hệ thống Harmonix
4. Khách hàng xác nhận báo giá
5. Hệ thống kiểm tra số dư fiat của khách hàng (thông qua TBS)
6. Nếu đủ số dư, dealer khởi tạo giao dịch trên Fireblocks
- Chuyển BTC từ vault OTC_Desk đến vault khách hàng
- Áp dụng chính sách phê duyệt thích hợp
7. Giao dịch được phê duyệt và thực hiện
8. Đồng thời, khởi tạo giao dịch fiat (thông qua RD Wallet)
9. Hệ thống theo dõi và đối soát cả hai giao dịch
10. Thông báo hoàn thành cho khách hàng
2. Quản lý thanh khoản OTC
1. Hệ thống theo dõi số dư vault OTC_Desk theo thời gian thực
2. Khi số dư của một tài sản giảm dưới ngưỡng (e.g., 5 BTC):
a. Tự động tạo lệnh chuyển từ Reserve vault
b. Hoặc tạo lệnh mua từ sàn giao dịch (thông qua API hoặc MMI)
3. Khi số dư vượt ngưỡng cao:
a. Tạo lệnh chuyển đến Reserve vault
b. Áp dụng chính sách phê duyệt đa cấp
4. Mọi chuyển động được ghi lại và báo cáo
3. Báo cáo và tuân thủ OTC
1. Hệ thống tự động theo dõi tất cả giao dịch OTC
2. Tạo báo cáo hàng ngày về khối lượng, spread, và lợi nhuận
3. Kiểm tra giới hạn giao dịch theo khách hàng và quy định KYC/AML
4. Phát hiện giao dịch đáng ngờ và tạo cảnh báo
5. Lưu trữ dữ liệu giao dịch để phục vụ kiểm toán
1. Quy trình chuyển đổi USDT sang AUD
1. Khách hàng yêu cầu chuyển đổi 100,000 USDT sang AUD
2. Harmonix kiểm tra số dư USDT trong vault khách hàng
3. Hệ thống tính toán tỷ giá và phí
4. Khách hàng xác nhận giao dịch
5. Harmonix tạo giao dịch USDT từ vault khách hàng đến Trading_Hot
6. Fireblocks xác nhận giao dịch nội bộ
7. Hệ thống báo TBS Hong Kong để khởi tạo chuyển khoản AUD
8. TBS xác nhận chi tiết ngân hàng và thực hiện chuyển khoản
9. Hệ thống theo dõi cả hai giao dịch đến khi hoàn thành
10. Cập nhật số dư và thông báo khách hàng
2. Tích hợp với ngân hàng và compliance
1. Hệ thống lưu trữ thông tin ngân hàng đã xác minh của khách hàng
2. Mỗi giao dịch fiat được kiểm tra về:
- Giới hạn giao dịch và tuân thủ KYC/AML
- Thông tin người nhận khớp với hồ sơ
- Nguồn gốc và đích của tiền
3. Giao dịch lớn yêu cầu xác minh bổ sung
4. Mọi giao dịch được ghi log đầy đủ
3. Quản lý nhiều loại tiền tệ
1. Hệ thống quản lý 8 loại tiền tệ:
- USD, AUD, EUR, GBP, SGD, HKD, JPY, CNY
2. Mỗi loại tiền có vault và tài khoản ngân hàng tương ứng
3. Hệ thống theo dõi tỷ giá thời gian thực
4. Tự động tính toán spread và phí
5. Báo cáo exposure theo từng loại tiền
1. Thiết lập sản phẩm lợi nhuận cố định
1. Quản lý sản phẩm tạo sản phẩm "USDT Fixed Yield 8%" trên Harmonix
- Kỳ hạn: 90 ngày
- Lợi nhuận: 8% APY
- Tài sản: USDT
2. Hệ thống tạo vault chuyên dụng trên Fireblocks
3. Khách hàng đăng ký và chuyển USDT vào sản phẩm
4. Fireblocks xử lý chuyển USDT từ vault khách hàng đến vault sản phẩm
5. Treasury team sử dụng USDT để:
- Đầu tư vào giao thức DeFi thông qua Fireblocks DeFi
- Cho vay OTC với đảm bảo
- Các chiến lược tạo thu nhập khác
6. Hệ thống theo dõi hiệu suất và rủi ro
7. Khi đáo hạn, hệ thống tự động tính toán lãi
8. Fireblocks xử lý chuyển USDT và lãi về vault khách hàng
2. Sản phẩm có điều kiện (Range-bound)
1. Tạo sản phẩm "BTC Range-Bound Yield" với điều kiện:
- Nếu BTC duy trì trong khoảng $60,000-$70,000: lợi nhuận 12%
- Nếu BTC nằm ngoài khoảng: lợi nhuận 3%
2. Khách hàng đầu tư USDT vào sản phẩm
3. Hệ thống tạo smart contract theo dõi giá BTC
4. Treasury team sử dụng Fireblocks để:
- Mua options để hedge rủi ro
- Quản lý delta exposure
5. Hệ thống theo dõi giá BTC theo thời gian thực
6. Khi đáo hạn, smart contract tính toán kết quả
7. Fireblocks xử lý thanh toán cho khách hàng
3. Báo cáo và tracking sản phẩm
1. Khách hàng xem trạng thái sản phẩm thông qua Harmonix
2. Hệ thống cập nhật giá trị thời gian thực
3. Cung cấp biểu đồ hiệu suất và so sánh
4. Treasury team nhận báo cáo quản lý rủi ro
5. Báo cáo tuân thủ tự động cho quản lý
1. Tokenize quỹ thị trường tiền tệ UBS
1. Thiết lập hợp tác với UBS Asset Management
2. Xác định cấu trúc token và quyền lợi
3. Sử dụng Fireblocks để:
- Tạo và quản lý smart contract token
- Quản lý quá trình phát hành token
- Lưu ký tài sản cơ sở
4. Tích hợp với hệ thống báo giá và NAV của UBS
5. Khách hàng mua token thông qua Harmonix
6. Fireblocks xử lý giao dịch và lưu ký token
7. Harmonix hiển thị token trong danh mục đầu tư
8. Xử lý phân phối lợi nhuận và redemption
2. Tokenize trái phiếu doanh nghiệp
1. Lựa chọn trái phiếu doanh nghiệp phù hợp
2. Thiết lập legal framework và compliance
3. Sử dụng Fireblocks để:
- Phát hành token đại diện cho trái phiếu
- Quản lý quyền sở hữu và chuyển nhượng
- Tự động hóa thanh toán coupon
4. Khách hàng mua token qua Harmonix
5. Quản lý chu kỳ sống của token
6. Xử lý redemption khi trái phiếu đáo hạn
Metamask Institutional (MMI) có thể được tích hợp với Fireblocks để mở rộng khả năng tiếp cận thanh khoản trên các sàn phi tập trung (DEX) và thị trường mở:
-
Kết nối với DeFi và DEX:
- Tích hợp MMI với Fireblocks thông qua WalletConnect
- Truy cập các DEX như Uniswap, SushiSwap, dYdX
- Cung cấp thanh khoản cho các cặp giao dịch stablecoin (USDT, USDC)
-
Cầu nối với các sàn tập trung:
- Sử dụng MMI làm trung gian an toàn để tương tác với API của Bitget, Kraken, Binance
- Tạo các adapters để chuẩn hóa dữ liệu và giao dịch
- Áp dụng các chính sách quản lý rủi ro thống nhất
-
Lợi ích và ứng dụng:
- Tiếp cận nhiều nguồn thanh khoản từ cả CEX và DEX
- Tối ưu hóa chi phí giao dịch thông qua so sánh giá
- Tuân thủ các tiêu chuẩn bảo mật của tổ chức
- Hỗ trợ các sản phẩm cấu trúc liên quan đến DeFi
WalletConnect có thể được triển khai như một giải pháp lưu ký dài hạn bổ sung cho Fireblocks:
-
Giải pháp backup và lưu ký lạnh:
- Kết nối hardware wallets với hệ thống qua WalletConnect
- Tạo lớp bảo mật phụ cho tài sản dự trữ dài hạn
- Phân tách tài sản thành hot wallet và cold storage
-
Quy trình phục hồi và dự phòng:
- Thiết lập quy trình phục hồi từ cold storage trong trường hợp khẩn cấp
- Tạo các chính sách quản lý khóa và phục hồi nhiều lớp
- Phân quyền phê duyệt cho việc truy cập cold storage
-
Bảo vệ chống lại các cuộc tấn công mạng:
- Giảm thiểu rủi ro từ các cuộc tấn công vào hệ thống online
- Tạo các hệ thống backup định kỳ từ Fireblocks sang cold storage
- Cung cấp lớp bảo vệ bổ sung cho tài sản có giá trị cao
Fireblocks DeFi API tạo cơ hội để phát triển các sản phẩm tài chính tiên tiến:
-
Truy cập các giao thức DeFi:
- Tích hợp với các giao thức cho vay như Aave, Compound
- Kết nối với các DEX aggregators như 1inch, 0x
- Tương tác với các giao thức yield farming
-
Phát triển sản phẩm cấu trúc nâng cao:
- Tạo các sản phẩm lợi nhuận cố định từ staking và lending
- Xây dựng các chiến lược yield farming có quản lý rủi ro
- Phát triển các sản phẩm bảo hiểm và phái sinh dựa trên DeFi
-
Quản lý danh mục tự động:
- Tạo chiến lược tự động rebalance giữa các tài sản DeFi
- Phát triển các bộ lọc rủi ro cho các giao thức
- Cung cấp các công cụ phân tích hiệu suất DeFi
-
Kết nối với hệ thống ngân hàng:
- Tích hợp API với TBS Hong Kong cho giao dịch fiat
- Thiết lập các kênh thanh toán an toàn cho 8 loại tiền tệ
- Tự động hóa quy trình đối soát giữa crypto và fiat
-
Tích hợp RD Wallet:
- Sử dụng RD Wallet làm Payment Service Provider
- Kết nối với hệ thống thanh toán địa phương tại các thị trường mục tiêu
- Xây dựng các cầu nối API giữa RD Wallet và Harmonix
-
Tích hợp các sản phẩm tokenized:
- Kết nối với UBS Asset Management thông qua API
- Tích hợp các quỹ thị trường tiền tệ đã được tokenized
- Xây dựng mô hình dữ liệu thống nhất cho tài sản tokenized
-
Quy trình phân phối:
- Thiết kế quy trình phân phối các sản phẩm UBS
- Tích hợp với hệ thống báo cáo và quản lý hiệu suất
- Cung cấp giao diện khách hàng cho việc xem và quản lý tài sản
-
Chiến lược tích hợp:
- Phát triển các API adaptors cho từng sàn giao dịch
- Thiết lập các kết nối an toàn giữa Fireblocks và các sàn
- Xây dựng logic chuyển tài sản và quản lý số dư
-
Quản lý thanh khoản:
- Tạo các pool thanh khoản trên các sàn khác nhau
- Tối ưu hóa phân bổ tài sản dựa trên chi phí và thanh khoản
- Tự động rebalance giữa các sàn để duy trì hiệu quả
-
Chuẩn bị tài sản:
- Lựa chọn tài sản truyền thống phù hợp
- Xác định cấu trúc token và quyền lợi
- Thiết lập cấu trúc pháp lý
-
Phát hành token:
- Sử dụng Fireblocks làm nền tảng phát hành
- Triển khai smart contracts trên blockchain phù hợp
- Quản lý vòng đời token và quyền sở hữu
-
Phân phối và giao dịch:
- Tích hợp với Harmonix để hiển thị và quản lý token
- Thiết lập thị trường thứ cấp (nếu cần)
- Quản lý quyền lợi và phân phối lợi nhuận
- Quỹ thị trường tiền tệ (đã triển khai với UBS)
- Sản phẩm có lợi nhuận cố định
- Cổ phiếu và trái phiếu
- Bất động sản
-
Mô hình đánh giá rủi ro:
- Phân tích VaR (Value at Risk) cho cả tài sản truyền thống và tài sản số
- Phân tích kịch bản stress-testing
- Theo dõi tương quan giữa các lớp tài sản
-
Quản lý giới hạn:
- Thiết lập giới hạn phân bổ giữa các loại tài sản
- Quản lý giới hạn exposure với các counterparties
- Theo dõi mức độ tập trung danh mục
-
KYC/AML:
- Tích hợp với hệ thống KYC hiện tại
- Áp dụng quy trình AML phù hợp với từng thị trường
- Theo dõi và báo cáo giao dịch đáng ngờ
-
Báo cáo theo quy định:
- Tạo các báo cáo tuân thủ tự động
- Theo dõi thay đổi quy định tại các thị trường
- Lưu trữ dữ liệu giao dịch để phục vụ kiểm toán
- Hiện tại công ty bạn đang sử dụng mô hình lưu ký nào cho tài sản số? Bạn có gặp thách thức gì với mô hình đó không?
- Quy trình phê duyệt giao dịch hiện tại của bạn là gì? Bạn cần bao nhiêu chữ ký và cấp phê duyệt?
- Bạn dự định triển khai chính sách bảo mật của Fireblocks như thế nào cho các nhóm khách hàng khác nhau?
- Làm thế nào bạn dự định quản lý thanh khoản và thực hiện giao dịch với các sàn như Binance, OKX, Kraken nếu Fireblocks không hỗ trợ trực tiếp?
- Chiến lược quản lý số dư trên các sàn giao dịch của bạn là gì?
- Bạn đã xem xét việc sử dụng Metamask Institutional làm cầu nối để tương tác với các DEX và thị trường thanh khoản mở chưa?
- Fireblocks hỗ trợ tài sản thực được token hóa (RWA) như thế nào trong chiến lược của bạn?
- Làm thế nào bạn sẽ tích hợp các sản phẩm token hóa của UBS Asset Management vào hệ thống của mình?
- Những thách thức kỹ thuật và quy định nào bạn dự đoán khi làm việc với tài sản thực được token hóa?
- Làm thế nào bạn định tích hợp Fireblocks với TBS Hong Kong cho các hoạt động ngân hàng?
- RD Wallet đóng vai trò gì trong cấu trúc Payment Service Provider của bạn?
- Quy trình on/off ramp dự kiến của bạn sẽ hoạt động như thế nào kết hợp Fireblocks, TBS và RD Wallet?
- Hiện tại bạn đang sử dụng nền tảng KYC nào và định tích hợp nó với Fireblocks như thế nào?
- Làm thế nào bạn đảm bảo quy trình KYC và AML tuân thủ quy định ở tất cả các thị trường mục tiêu (Úc, Việt Nam, Singapore, Malaysia)?
- Fireblocks có tích hợp sẵn với nhà cung cấp KYC của bạn không hoặc bạn sẽ cần xây dựng tích hợp tùy chỉnh?
- Các sản phẩm cấu trúc của bạn hiện nay là gì và bạn cần Fireblocks hỗ trợ những khía cạnh nào?
- Bạn đã xem xét việc sử dụng Fireblocks DeFi để phát triển các sản phẩm cấu trúc nâng cao như thế nào?
- Hệ thống quản lý rủi ro của bạn sẽ tương tác với Fireblocks như thế nào để theo dõi và quản lý rủi ro?
- Bạn đã cân nhắc việc sử dụng WalletConnect làm giải pháp lưu ký dài hạn hoặc cold storage chưa?
- Kế hoạch dự phòng của bạn trong trường hợp xảy ra sự cố bảo mật là gì?
- Làm thế nào để cân bằng giữa tính sẵn sàng của tài sản và an ninh trong mô hình lưu ký của bạn?
- Đội ngũ của bạn đã có kinh nghiệm với Fireblocks chưa? Nhu cầu đào tạo là gì?
- Làm thế nào để vận hành và quản lý hệ thống tích hợp Harmonix-Fireblocks đáp ứng nhu cầu 24/7?
- Bạn có kế hoạch mở rộng đội ngũ kỹ thuật để hỗ trợ việc tích hợp này không?
- Thiết lập Fireblocks Vault và chính sách bảo mật
- Tích hợp cơ bản Harmonix với Fireblocks
- Triển khai API Connector và Data Transformation Layer
- Chuẩn bị môi trường sandbox để thử nghiệm
- Tích hợp với TBS Hong Kong và RD Wallet
- Xây dựng API adaptors cho các sàn giao dịch
- Tích hợp Metamask Institutional
- Kết nối với UBS Asset Management
- Phát triển các sản phẩm cấu trúc
- Triển khai giải pháp DeFi qua Fireblocks DeFi
- Tích hợp WalletConnect cho lưu ký dài hạn
- Hoàn thiện hệ thống quản lý rủi ro
- Triển khai tại Việt Nam
- Mở rộng sang Singapore và Malaysia
- Phát triển các giải pháp đặc thù theo thị trường
- Triển khai các sản phẩm tokenization tài sản thực
Các sơ đồ kiến trúc dưới đây minh họa các khía cạnh khác nhau của giải pháp tích hợp Fireblocks với Harmonix:
-
Mô hình tích hợp Harmonix với Fireblocks
- Hiển thị kiến trúc tổng thể của hệ thống tích hợp
- Mô tả các lớp và thành phần chính
-
Quy trình quản lý whitelist và địa chỉ nội bộ trong Fireblocks
- Minh họa quy trình thêm địa chỉ vào whitelist
- Cấu trúc quản lý địa chỉ và chuyển khoản nội bộ
- Quy trình phê duyệt đa cấp
-
Quy trình giao dịch OTC với Fireblocks
- Luồng giao dịch OTC từ báo giá đến hoàn tất
- Cách Fireblocks xử lý chuyển khoản nội bộ
- Quy trình rebalancing tự động
-
Tích hợp Metamask Institutional với Fireblocks
- Kiến trúc kết nối Metamask Institutional với Fireblocks
- Cách tiếp cận thanh khoản từ các DEX và CEX
- Các use case chính khi tích hợp
-
Quy trình chuyển đổi Fiat-Crypto với Fireblocks
- Luồng xử lý chuyển đổi USDT sang AUD
- Tích hợp với TBS Banking và RD Wallet
- Xử lý hậu kỳ và quản lý thanh khoản
-
Quy trình Tokenization tài sản thực với Fireblocks
- Các giai đoạn tokenization từ thiết lập đến vận hành
- Vai trò của Fireblocks trong quy trình
- Luồng mua token của khách hàng
Các sơ đồ này được tạo để giúp hiểu rõ hơn về cách Fireblocks hoạt động và cách tích hợp với hệ thống Harmonix, cũng như minh họa các quy trình nghiệp vụ quan trọng.
flowchart TB
subgraph "Quản lý whitelist và địa chỉ nội bộ Fireblocks"
direction TB
AB["Address Book"]
WL["Whitelist Addresses"]
IP["Internal Transfer Policies"]
DA["Deposit Addresses"]
AB --> WL
subgraph "Tạo và quản lý địa chỉ"
direction TB
CA["Create Address"]
IM["Import Existing Address"]
SA["Share Address"]
LA["Label & Tag Address"]
end
subgraph "Chính sách chuyển khoản nội bộ"
direction TB
ACG["Auto-transfer to Cold Storage"]
APT["Approval thresholds"]
REB["Auto-rebalancing"]
TL["Transfer Limits"]
end
subgraph "Quy trình thêm địa chỉ vào whitelist"
direction TB
REQ["Request Add Address\n(Khách hàng/Trader)"]
KYC["KYC Verification"]
EVAL["Risk Evaluation"]
APP1["Approval Layer 1\n(Team Lead)"]
APP2["Approval Layer 2\n(Compliance)"]
TIME["Cooling Period\n(24 hours)"]
FINAL["Address Added to Whitelist"]
end
subgraph "Quản lý địa chỉ nạp tiền"
direction TB
CDA["Create Deposit Address"]
ASC["Assign to Customer"]
MON["Monitor deposits"]
REC["Auto reconciliation"]
end
AB <--> CA & IM & SA & LA
WL <--> REQ --> KYC --> EVAL --> APP1 --> APP2 --> TIME --> FINAL
IP <--> ACG & APT & REB & TL
DA <--> CDA --> ASC --> MON --> REC
end
classDef main fill:#f9f7ed,stroke:#d3c0ae,stroke-width:2px
classDef process fill:#e8f5e9,stroke:#388e3c,stroke-width:2px
classDef workflow fill:#e3f2fd,stroke:#1565c0,stroke-width:2px
classDef policy fill:#ffebee,stroke:#c62828,stroke-width:2px
classDef deposit fill:#fff8e1,stroke:#ff8f00,stroke-width:2px
class AB,WL,IP,DA main
class CA,IM,SA,LA process
class REQ,KYC,EVAL,APP1,APP2,TIME,FINAL workflow
class ACG,APT,REB,TL policy
class CDA,ASC,MON,REC deposit
sequenceDiagram
participant Client as Khách hàng
participant Trader as OTC Dealer
participant Harmonix as Harmonix Platform
participant Risk as Risk Management
participant Fireblocks as Fireblocks
participant TBS as TBS Banking
Note over Client, TBS: Quy trình giao dịch OTC BTC/USD
Client->>Trader: Yêu cầu báo giá mua 10 BTC
Trader->>Client: Cung cấp báo giá (ví dụ: $68,500/BTC)
Client->>Trader: Xác nhận đồng ý giao dịch
Trader->>Harmonix: Tạo giao dịch OTC trong hệ thống
Harmonix->>Risk: Kiểm tra rủi ro và hạn mức
Risk->>Harmonix: Phê duyệt giao dịch
Harmonix->>Fireblocks: 1. Tạo yêu cầu chuyển 10 BTC
Note right of Fireblocks: Kiểm tra Policy Engine<br/>- Giá trị lớn: 3 chữ ký<br/>- Kiểm tra whitelist<br/>- Kiểm tra giới hạn
Fireblocks->>Fireblocks: 2. Chuyển BTC từ OTC_Vault<br/>đến Client_Vault
Harmonix->>TBS: 3. Khởi tạo yêu cầu chuyển USD
Client->>TBS: 4. Chuyển tiền thanh toán ($685,000)
TBS->>Harmonix: 5. Xác nhận nhận tiền
Fireblocks->>Harmonix: 6. Xác nhận chuyển BTC hoàn tất
Harmonix->>Trader: 7. Thông báo giao dịch hoàn tất
Trader->>Client: 8. Xác nhận và gửi biên nhận
Note over Harmonix, Fireblocks: Cập nhật hệ thống
Harmonix->>Harmonix: Cập nhật số dư khách hàng
Harmonix->>Harmonix: Ghi nhận P&L giao dịch
Fireblocks->>Fireblocks: Cập nhật reporting
Note over Client, TBS: Quy trình rebalancing sau giao dịch
Harmonix->>Fireblocks: Kiểm tra số dư OTC_Vault
Fireblocks->>Harmonix: Trả về số dư hiện tại
alt Số dư thấp hơn ngưỡng
Harmonix->>Fireblocks: Tạo lệnh chuyển từ Reserve_Vault
Fireblocks->>Fireblocks: Áp dụng chính sách phê duyệt
Fireblocks->>Harmonix: Xác nhận rebalancing hoàn tất
else Số dư cao hơn ngưỡng
Harmonix->>Fireblocks: Tạo lệnh chuyển đến Reserve_Vault
Fireblocks->>Fireblocks: Áp dụng chính sách phê duyệt
Fireblocks->>Harmonix: Xác nhận rebalancing hoàn tất
end
flowchart TB
subgraph "Tích hợp Metamask Institutional với Fireblocks"
direction TB
subgraph "Cơ sở hạ tầng Fireblocks"
FB_V["Fireblocks Vault\n(MPC-CMP)"]
FB_P["Policy Engine"]
FB_D["DeFi Connectivity"]
FB_N["Fireblocks Network"]
end
subgraph "Metamask Institutional"
MMI_C["MMI Custodial"]
MMI_W["WalletConnect Integration"]
MMI_D["DApp Browser"]
MMI_S["Security Infrastructure"]
end
subgraph "Thanh khoản thị trường"
DX["DEX\n(Uniswap, SushiSwap, etc.)"]
CX["CEX APIs\n(Binance, Kraken, etc.)"]
LP["Liquidity Pools"]
DeFi["DeFi Protocols\n(Aave, Compound, etc.)"]
end
subgraph "Harmonix Integration Layer"
HL_A["API Gateway"]
HL_T["Transaction Orchestration"]
HL_R["Risk Management"]
HL_D["Data Synchronization"]
end
FB_V <--> FB_P
FB_P <--> FB_D
FB_D <--> FB_N
MMI_C <--> MMI_W
MMI_W <--> MMI_D
MMI_D <--> MMI_S
FB_D <--> MMI_W
MMI_D <--> DX
MMI_D <--> DeFi
HL_A <--> FB_V & FB_P & FB_D & FB_N
HL_A <--> MMI_C & MMI_W & MMI_D
HL_T <--> HL_A
HL_R <--> HL_T
HL_D <--> HL_A
HL_T -.-> CX
subgraph "Use Cases"
UC1["1. Access DEX\nLiquidity"]
UC2["2. DeFi Yield\nProducts"]
UC3["3. Bridge to CEX\nTrading"]
UC4["4. Secure Signing\nfor Protocols"]
end
MMI_D --> UC1 & UC2 & UC4
HL_T --> UC3
end
classDef fireblocks fill:#f8cecc,stroke:#b85450,stroke-width:2px
classDef metamask fill:#d5e8d4,stroke:#82b366,stroke-width:2px
classDef market fill:#dae8fc,stroke:#6c8ebf,stroke-width:2px
classDef harmonix fill:#fff2cc,stroke:#d6b656,stroke-width:2px
classDef usecase fill:#e1d5e7,stroke:#9673a6,stroke-width:2px
class FB_V,FB_P,FB_D,FB_N fireblocks
class MMI_C,MMI_W,MMI_D,MMI_S metamask
class DX,CX,LP,DeFi market
class HL_A,HL_T,HL_R,HL_D harmonix
class UC1,UC2,UC3,UC4 usecase
sequenceDiagram
participant Customer as Khách hàng
participant Harmonix as Harmonix Portal
participant Risk as Risk Management
participant FB as Fireblocks
participant TBS as TBS Banking
participant RD as RD Wallet
Note over Customer, RD: Quy trình chuyển đổi USDT sang AUD
Customer->>Harmonix: Yêu cầu chuyển đổi 100,000 USDT sang AUD
Harmonix->>FB: Kiểm tra số dư USDT trong Client Vault
FB->>Harmonix: Xác nhận số dư khả dụng
Harmonix->>Risk: Đánh giá rủi ro và kiểm tra giới hạn
Risk->>Harmonix: Phê duyệt giao dịch
Harmonix->>Harmonix: Tính toán tỷ giá và phí
Harmonix->>Customer: Hiển thị chi tiết giao dịch và yêu cầu xác nhận
Customer->>Harmonix: Xác nhận chấp nhận điều khoản
Harmonix->>FB: Tạo giao dịch chuyển USDT từ Client Vault sang Trading Vault
FB->>FB: Kiểm tra policy và thực hiện phê duyệt
FB->>Harmonix: Xác nhận giao dịch USDT hoàn tất
Harmonix->>TBS: Khởi tạo chuyển khoản AUD đến tài khoản khách hàng
TBS->>RD: Xử lý thanh toán AUD
RD->>TBS: Xác nhận giao dịch thanh toán
TBS->>Harmonix: Thông báo chuyển khoản AUD thành công
Harmonix->>Customer: Thông báo giao dịch hoàn tất
Note over Customer, RD: Quy trình xử lý hậu kỳ
Harmonix->>Harmonix: Cập nhật sổ giao dịch
Harmonix->>Harmonix: Ghi nhận P&L và phí
FB->>FB: Lưu trữ giao dịch cho báo cáo tuân thủ
alt Nếu giao dịch lớn (>500,000 USDT)
Harmonix->>Risk: Báo cáo giao dịch lớn cho Compliance
Risk->>Risk: Thực hiện kiểm tra AML bổ sung
end
Note over FB, TBS: Quy trình quản lý thanh khoản
FB->>FB: Kiểm tra số dư USDT trong Trading Vault
alt Số dư thấp
FB->>FB: Khởi tạo rebalancing từ Reserve Vault
else Số dư cao
FB->>FB: Khởi tạo chuyển đến Reserve Vault
end
sequenceDiagram
participant Customer as Khách hàng
participant Harmonix as Harmonix Portal
participant Risk as Risk Management
participant FB as Fireblocks
participant TBS as TBS Banking
participant RD as RD Wallet
Note over Customer, RD: Quy trình chuyển đổi USDT sang AUD
Customer->>Harmonix: Yêu cầu chuyển đổi 100,000 USDT sang AUD
Harmonix->>FB: Kiểm tra số dư USDT trong Client Vault
FB->>Harmonix: Xác nhận số dư khả dụng
Harmonix->>Risk: Đánh giá rủi ro và kiểm tra giới hạn
Risk->>Harmonix: Phê duyệt giao dịch
Harmonix->>Harmonix: Tính toán tỷ giá và phí
Harmonix->>Customer: Hiển thị chi tiết giao dịch và yêu cầu xác nhận
Customer->>Harmonix: Xác nhận chấp nhận điều khoản
Harmonix->>FB: Tạo giao dịch chuyển USDT từ Client Vault sang Trading Vault
FB->>FB: Kiểm tra policy và thực hiện phê duyệt
FB->>Harmonix: Xác nhận giao dịch USDT hoàn tất
Harmonix->>TBS: Khởi tạo chuyển khoản AUD đến tài khoản khách hàng
TBS->>RD: Xử lý thanh toán AUD
RD->>TBS: Xác nhận giao dịch thanh toán
TBS->>Harmonix: Thông báo chuyển khoản AUD thành công
Harmonix->>Customer: Thông báo giao dịch hoàn tất
Note over Customer, RD: Quy trình xử lý hậu kỳ
Harmonix->>Harmonix: Cập nhật sổ giao dịch
Harmonix->>Harmonix: Ghi nhận P&L và phí
FB->>FB: Lưu trữ giao dịch cho báo cáo tuân thủ
alt Nếu giao dịch lớn (>500,000 USDT)
Harmonix->>Risk: Báo cáo giao dịch lớn cho Compliance
Risk->>Risk: Thực hiện kiểm tra AML bổ sung
end
Note over FB, TBS: Quy trình quản lý thanh khoản
FB->>FB: Kiểm tra số dư USDT trong Trading Vault
alt Số dư thấp
FB->>FB: Khởi tạo rebalancing từ Reserve Vault
else Số dư cao
FB->>FB: Khởi tạo chuyển đến Reserve Vault
end
Báo cáo này được chuẩn bị để đề xuất giải pháp tích hợp Harmonix với Fireblocks cho đối tác Úc, nhằm tạo ra một nền tảng toàn diện kết nối thị trường tài sản truyền thống và tài sản điện tử.